Leis Forex Canadenses

Direito e justiça canadenses No Canadá, a lei aplica-se a todos, incluindo: a polícia, os funcionários públicos do governo, as leis canadenses reconhecem e protegem os direitos e liberdades fundamentais, como liberdade e igualdade. Direito público e direito privado A lei pode ser dividida em direito público e privado. As leis públicas estabelecem as regras para a relação entre uma pessoa e a sociedade e para os papéis dos diferentes níveis de governo. Isso inclui: direito penal constitucional e administrativo. A lei privada ou civil trata das relações entre pessoas. As leis civis estabelecem as regras para: contratos direitos de propriedade de propriedade e deveres de membros da família danos a alguém ou a seus bens causados ​​por outros, e assim por diante. Os tribunais do Canadá ajudam as pessoas a resolver disputas de forma justa e dentro da lei. Tribunais: interprete e estabeleça normas estabelecidas pela lei e levanta questões que afetam todas as partes da sociedade canadense. A maioria das pessoas resolve suas diferenças fora do tribunal (por exemplo, através de mediação ou arbitragem). Representação legal Se você precisar de ajuda em um tribunal canadense, é uma boa idéia contratar um advogado. Existem serviços que podem ajudá-lo a encontrar um advogado, como: Dependendo da sua renda, você pode conseguir um advogado gratuitamente (isto é chamado ldquolegal aidrdquo). Cada província e território tem uma sociedade de ajuda jurídica. Você também pode pedir uma organização de serviço de imigrantes em sua cidade ou cidade para obter ajuda para contratar um advogado. A polícia no Canadá mantém as pessoas seguras e cumpre a lei. Existem diferentes tipos de policiais, incluindo: Você deve chamar a polícia se você: é vítima de um crime, veja um crime que acontece saber sobre atividades criminosas. O número da polícia local está nas primeiras páginas da lista telefônica. Se você precisar chamar a polícia em uma emergência, marque o 911. Se a polícia questiona ou prende você: não resista a calma, fale com a maior clareza possível, esteja pronto para mostrar algum tipo de identificação, olhe diretamente para o oficial, certifique-se de saber por que Você foi preso pergunte para ter um advogado e um tradutor presente (se você precisar de um) não ofereça dinheiro, presentes ou serviços em troca de um tratamento especial. De acordo com a lei canadense, você é presumido inocente até prova de culpa. Também neste tópico Seu negócio de serviços de dinheiro no Canadá: o que você precisa saber Esta informação é para empresas de serviços de dinheiro no Canadá. Explica suas obrigações legais nos termos da Lei de Processos de Crime (Branqueamento de Capitais) e Terrorista Canadas. Você é um negócio de serviços monetários (MSB) se o seu negócio no Canadá oferece alguns dos seguintes serviços ao público: negociação cambial - realizando transações onde um tipo de moeda ou moeda (como dólares americanos, dólares canadenses, euros e assim por diante) É trocado por outro. Serviço de transferência de dinheiro - transferência de fundos de um indivíduo ou entidade para outro usando uma rede eletrônica de transferência de fundos ou qualquer outro método de transferência, como hawala, hundi, fei chien e chiti. Recarregando ou vendendo ordens de pagamento, cheques de viagem ou algo parecido - isso não inclui encaixe de cheques feitos a um determinado indivíduo ou entidade. Se você não oferece nenhum desses serviços ao público, as obrigações e responsabilidades descritas abaixo não se aplicam a você. Suas obrigações e responsabilidades Como um negócio de serviços monetários (MSB) no Canadá, você tem obrigações legais nos termos da Lei de Processos de Crime (Lavagem de Dinheiro) e Financiamento do Terrorismo Canadas. No Centro de Análise de Transações e Relatórios Financeiros do Canadá (CANAFE), asseguramos que as empresas estejam em conformidade com esta lei. Abaixo, você encontrará um breve resumo de suas obrigações e responsabilidades. É importante que você entenda essas obrigações e satisfaça-as para estarem em plena conformidade com esta lei. Registro Você deve registrar seu MSB conosco antes de realizar qualquer transação. O registro de sua empresa deve ser feito on-line. Uma vez que você se cadastrou, você deve: manter suas informações de registro atualizadas para responder aos nossos pedidos para esclarecer suas informações, renovar seu registro antes de expirar e nos informar se você deixar de oferecer serviços MSB ao público. Você deve nos informar certas transações. Fornecemos formulários on-line seguros para relatar essas transações. Eles incluem: grandes transações em dinheiro de 10.000 ou mais em uma única transação duas ou mais transações de menos de 10.000 que totalizam 10.000 ou mais em um período de 24 horas (conhecido como a regra de 24 horas) transferências eletrônicas de fundos (10.000 ou mais) Suspeitas e tentativas de transações suspeitas e transações envolvendo propriedade terrorista (ao contrário dos outros, estes devem ser reportados em papel, não online). Identificação do cliente Você deve identificar cada um de seus clientes quando você: receber 10.000 ou mais em cheques de dinheiro ou cheques de dinheiro, ordens de pagamento ou qualquer coisa similar de 3.000 ou mais moeda cambial de 3.000 ou mais enviar transferências de dinheiro de 1.000 ou mais suspeitar que Qualquer transação ou tentativa de transação, de qualquer montante, está relacionada ao branqueamento de capitais ou ao financiamento do terrorismo. Você também precisa determinar se o seu cliente é: pessoa estrangeira politicamente exposta (PEFP) Se você enviar ou receber uma transferência de dinheiro internacional de 100.000 ou mais, você deve verificar se o seu cliente é um PEFP. Um PEFP é um indivíduo que detém ou ocupou determinados cargos governamentais seniores em países estrangeiros. Se o seu cliente for um PEFP, você deve manter certos registros. Terceiro Quando você realiza uma grande transação em dinheiro, você deve determinar se seu cliente está fazendo a transação para outra pessoa. Se assim for, você deve manter certos registros sobre essa pessoa, que é conhecida como o terceiro. Relacionamento comercial Você entra em uma relação comercial quando realiza duas ou mais transações nas quais você deve: verificar a identidade do indivíduo ou confirmar a existência de uma corporação ou entidade. Manutenção de registros Você deve manter registros relacionados aos seus clientes e a determinadas transações. Alguns dos registros que você tem que manter são: Grandes registros de transações de caixa Bilhetes de transações de câmbio estrangeiro Arquivos de crédito do cliente Registros para ordens de pagamento em dinheiro no valor de 3.000 ou mais Registros para transferências de dinheiro dentro ou fora do Canadá de 1.000 ou mais Cópias de transação suspeita Relatórios Registros sobre a propriedade, o controle e a estrutura benéfica Registros do propósito e da natureza pretendida seus relacionamentos comerciais Registra as medidas que você toma para monitorar suas relações comerciais e as informações que você obtém como resultado do seu monitoramento. Uma lista completa de registros está disponível em nosso local na rede Internet. Regime de conformidade Você deve desenvolver um conjunto escrito de práticas para garantir que você esteja cumprindo a lei. Estas práticas devem incluir: nomear um oficial de conformidade, redigir e aplicar políticas e procedimentos de conformidade, avaliar e anotar os riscos de sua empresa ser usada para o lavagem de dinheiro ou o financiamento do financiamento do terrorismo para os funcionários em medidas de conformidade, usando um programa de treinamento escrito e revisando e Documentando o sucesso de todas essas práticas. O Centro de Análise de Transações e Relatórios Financeiros do Canadá (CANAFE) é uma agência do Governo do Canadá. Ele garante o cumprimento da Lei do Processo de Crime (Branqueamento de Capitais) e Terrorista. Uma versão impressa desta informação também está disponível em árabe. Chinês. Farsi. Punjabi. Espanhol e vietnamita mediante solicitação. Para solicitar uma versão impressa desta informação, envie um email descrevendo seu pedido para publicationsfintrac-canafe. gc. ca. Inclua as seguintes informações em seu e-mail: Nome completo Nome da organização Endereço completo (incluindo o código postal) Endereço de e-mail Número de telefone comercial Título da publicação Quantidades necessárias Nossos serviços estão disponíveis em inglês e francês. Se você deseja registrar seu MSB, preencha o formulário de pré-inscrição. Para todas as outras questões relacionadas ao MSB, você pode entrar em contato conosco das seguintes maneiras: Telefone: 1-866-346-8722 (gratuito na América do Norte) Correio: Centro de Análise de Transações e Relatórios Financeiros do Canadá 24º andar, 234, avenida Laurier West Ottawa, ON K1P 1H7 CANADÁ Data de modificação: 32 2016-02-29 Informações do siteOfertamos opções internacionais de transferência bancária Estamos mudando a forma como as pessoas enviam dinheiro internacionalmente. Por que usar um banco tradicional, a RBC, a TC e o CIBC podem cobrar de maneira irracional até 40 por um fio de dinheiro internacional básico. 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